지난번에 제가 10년전에 상위 10대 기업을 매수했다면 지금 수익률은 어떨까? 라고 글을 올렸습니다.
https://www.clien.net/service/board/cm_stock/15827517
그런데 수익률은 그다지 좋지못했죠.
댓글 중에 '리밸런싱'을 고려하지 않았다'라는 글이 있더군요.
그래서 다시 리밸런싱을 하여 주식을 매매하였습니다.
조건은 다음과 같습니다.
1. 2010년 12월 말 1억을 10대 기업에 1천만원씩 투자한다.
2. 상위 10대 기업에서 퇴출되는 순간 팔아버리고 새로 진입한 종목을 매수한다 (매도금액=매수금액, 별도로 입금하지 않음)
3. 매년 상위 10대 기업은 알지만 세부적으로 언제 10대기업에 퇴출되고 진입하는지 지금은 알 수 없으므로 대략적으로 매매한다
(어짜피 장투하는 분들은 일단위로 매매하지 않을것이라 가정)
그래서 유튜브에서 년도별 상위 10대 기업을 일일히 확인하고 10대기업에서 밀려나는 순간 팔아버리고 진입한 종목을 샀습니다.
그 표는 다음과 같습니다.
1. 파란색이 매입단가이고 빨간색이 매도 단가입니다. 2021년은 1월 22일 종가 기준입니다.
2. 녹색은 상위 10대 기업 기간입니다.
3. 녹색막대가 끝나는 곳의 종목이름은 그 종목으로 갈아탔다는 뜻입니다.
(예 : 현대모비스 끝에 삼성바이오로직스 - 현대모비스를 팔고 삼성바이오로직스로 갈아탐)
4. 파란숫자 빨간숫자 밑의 검은 숫자는 투자금액및 매도금액입니다.
글씨가 너무 작은데 클릭하면 커집니다.
여기서 다시 리밸런싱된 현재 10대 기업을 최종 금액으로 정리했습니다.
초기 투자금액 : 2010년 상위 10대 기업
총평가액 : 리밸런싱된 상위 10대 기업
같은기간 Tiger 200과 비교해봤습니다.
수익률이 155% 나오네요. Tiger 200보단 괜찮습니다.
아까도 말씀드렸지만 정확히 10대 기업이 변동되는 시점은 알 수 없지만, 장투자분들은 러프하게 매매하는 경향이 있기때문에
큰 차이는 없을것으로 보입니다.
한국조선해양은 분할합병이 있는걸로 아는데 너무 복잡해서 그냥 했습니다. 큰 맥락에서는 큰 차이 없을것입니다.
배당도 재투자하는 걸로 포함하시면 수익율이 훨씬 더 많이 올라갈겁니다.
제가 Tiger TOP 10을 하는 이유죠.
[FAQ] 왜 하필 삼전과 대형주ETF 동일금액 장기적립 투자인가?
https://www.clien.net/service/board/cm_stock/15782855CLIEN
200TR로 하면 더 올라갈 것 같습니다.
2020년 12월 31일 코스피가 2873포인트
고작 30%남짓 올랐는데
상위10개종목만 가지고 가는 결과는 155%...
연복리로만 9.8% 가까이 되네요
게다가 국내 종목 세금 혜택까지 하면...
이 리밸런싱 시뮬레이션이, 제가 동일금액 장기적립 투자 글에 하고 싶은 말이기도 해서
이 글 퍼가서 링크 달도록 하겠습니다. 혹시 싫으시면 알려주세요