실버블렛스톡

주식 포트폴리오 비중, 배당금, 수익률 관리를 쉽게 관리할 수 있는 자산 포트폴리오 서비스 실버블렛스톡입니다.

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안녕하세요.

취미로 만들고 있는 미국주식 포트폴리오 관리 사이트에 이번에 분석 기능 3개를 추가했습니다.

해당 사이트 만든지는 6년이 넘었는데요. 광고없이 운영할거라 유용한 사이트게시판에 올려봅니다.

재미삼아 만들어서 6년간 사용중이예요.

초기에는 데이터가 없어서 위 스샷처럼 모든 차트 데이터가 저렇게 나오진 않았는데 매달 데이터가 쌓이면 나중에는 위 스샷 대시보드 이미지처럼 차트가 나옵니다.

 

이번에 추가한 기능은 총 4가지입니다.

1. 목표 비중 드리프트
2. 성과분석
3. 수익 기여도 분석
4. 리스크 대 수익 사분면 분석

첫 번째는 “목표 비중 드리프트” 기능입니다.

현재 포트폴리오 비중이 제가 설정한 목표 비중에서 얼마나 벗어났는지 확인하는 화면입니다.

자산군, 전략, 종목, 섹터 기준으로 나눠서 볼 수 있게 만들었습니다.

예를 들어 자산군 기준으로는 주식, 원자재, 금, 채권처럼 구분하고, 전략 기준으로는 코어 / 위성 / 기타처럼 나눠서 볼 수 있습니다. 종목 기준에서는 SPY, AAPL, QQQ, MSFT 같은 개별 종목별 목표 비중도 설정할 수 있습니다.

신규 입금액을 입력하면 목표 비중에 가까워지기 위해 어느 쪽을 우선 매수하면 좋을지도 참고할 수 있게 했습니다.

개인적으로 매달 투자할 때 “이번 달은 뭘 사지?” 하고 감으로 판단하는 경우가 있었는데, 이제는 현재 비중과 목표 비중의 차이를 보면서 조금 더 기계적으로 판단할 수 있을 것 같습니다.

두 번째는 “성과분석” 기능입니다.

월간 데이터를 기준으로 연환산 수익률, 연환산 변동성, 샤프지수, 소르티노지수, 최대낙폭, 승률 등을 볼 수 있게 만들었습니다.

단순히 누적 수익금이 얼마인지 보는 것도 중요하지만, 그 수익을 얻는 과정에서 변동성이 얼마나 컸는지, 최대 하락폭은 어느 정도였는지도 같이 보는 게 필요하다고 생각했습니다.

장기투자는 결국 중간에 포기하지 않고 버티는 게 중요해서, 수익률만 보는 것보다 MDD나 변동성 같은 지표를 같이 보는 게 도움이 되는 것 같습니다.

세 번째는 “수익 기여도 분석” 기능입니다.

전체 수익이 어떤 요인에서 만들어졌는지 나눠서 보는 화면입니다.

평가손익, 배당, 환차익, 실현손익을 구분해서 확인할 수 있게 했습니다.

미국주식은 주가 상승뿐만 아니라 환율 영향도 꽤 크고, 배당금도 시간이 지나면 무시하기 어려운 수준이 되다 보니 전체 수익을 하나의 숫자로만 보는 게 조금 아쉽더군요.

그래서 전체 수익을 평가손익, 배당, 환차익, 실현손익으로 나눠서 어떤 요소가 수익에 얼마나 기여했는지 확인할 수 있게 만들었습니다.

네 번째는 “리스크 대 수익 사분면 분석” 기능입니다.

보유 종목이나 섹터를 최대낙폭(MDD)과 연환산 수익률 기준으로 비교하는 화면입니다.

차트는 사분면 형태로 만들었습니다.

왼쪽/오른쪽은 리스크, 위/아래는 수익률을 의미하도록 구성했고, 각 종목이나 섹터가 고수익/저위험, 고수익/고위험, 저수익/저위험, 저수익/고위험 중 어디에 위치하는지 볼 수 있게 했습니다.

버블 크기는 평가금액 기준으로 표시해서, 단순히 성과가 좋은 종목뿐만 아니라 실제 포트폴리오에서 어느 정도 비중을 차지하는지도 같이 볼 수 있습니다.

종목 기준과 섹터 기준을 전환해서 볼 수 있고, 기간도 1년, 3년, 전체, 사용자 지정으로 선택할 수 있게 했습니다.

개인적으로 이 화면이 꽤 유용한 게, 단순히 “수익률이 높다”가 아니라 “그 수익을 얻기 위해 얼마나 크게 흔들렸는지”를 같이 볼 수 있다는 점입니다.

예를 들어 어떤 종목은 수익률은 좋지만 MDD가 너무 크고, 어떤 종목은 수익률은 조금 낮아도 변동성이 상대적으로 안정적일 수 있습니다. 이런 차이를 한 화면에서 비교할 수 있게 만들고 싶었습니다.

이번 업데이트를 하고 나니 사이트 방향이 조금 더 명확해진 것 같습니다.

처음에는 단순히 투자 내역을 기록하는 용도로 시작했는데, 이제는 조금씩

기록 → 분석 → 실행 → 점검

흐름으로 발전하고 있습니다.

물론 이 기능들이 매수/매도 정답을 알려주는 것은 아니고, 어디까지나 제 포트폴리오를 관리하기 위한 참고 지표입니다.

그래도 장기투자를 하다 보면 수익률 자체보다 “내가 감당할 수 있는 리스크 안에서 투자하고 있는지”, “원래 정한 목표 비중에서 얼마나 벗어났는지”, “전체 수익이 어디서 만들어졌는지”를 점검하는 게 꽤 중요하다고 느낍니다.

개인 프로젝트라 아직 부족한 부분도 많지만, 직접 쓰면서 조금씩 개선해보고 있습니다.

이번에 분석 기능 4개를 추가한 기능 화면은 아래와 같습니다.

성과분석

수익 기여도 분석

목표 비중 드리프트 - 종목

목표 비중 드리프트 - 자산군

목표 비중 드리프트 - 전략

목표 비중 드리프트 - 섹터

리스크 대 수익 사분면 분석 - 종목

리스크 대 수익 사분면 분석 - 섹터