안녕하세요. 주식 가격 시뮬레이션 분석 3탄 입니다.
이번에는 비교 기능을 넣어봤습니다.
지금까지는 S&P 500 종목과만 비교가 가능했는데 이제는 제공되는 모든 종목과 비교가 가능하도록 변경해보았습니다. 그리고 시뮬레이션 수익률 분포도 비교가 한눈에 가능하도록 UI를 변경해보았습니다.
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예시로 삼성전자랑 SPY를 비교해 볼게요. 오른쪽 비교하기 버튼을 누르면 텍스트 박스가 나타나고 여기서 비교하고 싶은 종목을 찾으시면 됩니다.
저는 SPY를 선택했구요 저렇게 노란색 선이 SPY 에 해당하는 선입니다.
이 부분이 조금 신경을 쓴 부분인데 비교 중인 두 종목의 수익률을 하나의 분포도에 그립니다. 현재 기준선이 0%에 있죠. 그래서 빨간 부분은 현재가 손실이 날 경우이고 초록색 부분은 현재가 대비 손익이 나는 부분이라고 보시면 됩니다. 1년후 손실 가능성이 삼성전자는 52%, SPY는 27%로 나오네요
마우스를 분포도 위에서 움직이시면 각 수익률 마다 손실/손익 날 가능성을 보여줍니다. 현재 보시는 화면에서 마우스 커서가 수익률 31.8% 부분에 위치하고 있구요
1년후 31.8% 이상 수익이 날 가능성이 삼성전자는 23%, SPY는 6%로 나오는군요.
한마디로 SPY에 비해 삼성은 손실이 날 가능성도 크지만 30%이상 대박 날 가능성도 크다 뭐 그렇게 되겠네요
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그리고 포트폴리오 분석에서도 비교가 가능하게 바꿔봤습니다. 예시에서 저는 SPY(70%)와 SCHD(30%)를 섞은 포트폴리오를 구성해봤습니다. 역시 오른쪽의 비교하기 버튼을 누르시면 비교하고 싶은 종목을 검색하실 수 있고 또는 본인이 저장해 놓은 본인의 포트폴리오 중에서 고르실 수도 있습니다. 저는 제가 저장해 놓은 SPY(90%).SK하이닉스(10%) 포트폴리오를 선택해 볼게요
그러면 두 포트폴리오를 비교하는 라인 차트가 그려지구요
분포도 표시됩니다. 당연히 SPY에 더 안전한 SCHD를 섞은 포트폴리오가 SPY-하이닉스 조합보다는 안전하겠죠
? 손실 확률이 SPY-하이닉스 조합이 거의 2배입니다.
SPY-SCHD 조합은 20% 이상 손실이 날 가능성이 사실상 제로네요.
반면에 SPY-SCHD 조합은 40% 이상 대박을 칠 가능성은 전혀 없습니다. SPY-하이닉스 조합 40% 수익이 날 확률이 16%로 나오네요
음.. 당연히 투자 성형과 관련이 있겠지만 저는 여러 포트폴리오를 구성하고 분석해 보면서 이런 느낌이 들더군요.. "역시 그냥 S&P 500 인덱스 펀드 만한 것이 없다.... ㅋㅋㅋㅋ"
뭐 머리 굴려서 이것저것 조합해 봐도 별거 안나오네요. 정말 정직한 결과들이더라구요.
하이리턴 = 하이리스크
어떻게 잘 만들어서 리스크는 적게 떠안으면서 수익률은 올리는 조합은.. 아직은 못 찾았습니다..
이번에는 시뮬레이션 비교 기능과 포트폴리오 저장 기능을 추가해봤는데 어떻게 느끼실지 모르겠습니다.
관심있으신 분들은 편히 사용해 보시길 바랍니다! 좋은 주말 보내세요!!