안녕하세요.
매번 주식한당에서 좋은 정보 받고 있습니다.
고맙습니다.
아이의 증여겸… 적립식 투자로 매달 TQQQ를 구매할까 싶은데요.
그렇게 하려고 생각하고 백테스트를 보니 월 100만원 20년 장기 투자를 했을때… TQQQ가 QQQ에 비해 14배…가량 차이가 나더라구요.
여기서 배운 지식으로는… 레버리지는 장투를 하면 무조건? 손해를 본다고 배운거 같은데… 진동하지 않고 우상향을 한다면 결과적으로는 오르는거 같은데요.
혹시 이런식의 장투를 하시는분도 계실까요? 괜찮은걸까요…
미리 답변 감사드립니다.
새해 복 많이 받으세요!
코로나로 인해 불어난 돈들이 왠지 또다른 일이 일어날수도 있을꺼 같긴하네요…
레버리지로 장투하면 손해, 이야기는,
상승율, 변동성에 따라 달라집니다.
장투하면 손해, 이 이야기나올때 핵심은
100 -> (+50%) 150 -> (-33%)100 -> (+50%) 150 -> (-33%) 100
일때, 이를 레버러지로 사면
100 -> (+100%) 200 -> (-66%) 66 -> (+100%) 132 -> (-66) 44
이렇게 된다는게 문제의 핵심인데,
만약 횡보가 아니라 우상향이라면
100 -> (+50%) 150 -> (-20%)120 -> (+50%) 180 -> (-20%) 144
일때 레버리지로 사면
100 -> (+100%) 200 -> (-40%)120 -> (+100%) 240 -> (-40%) 144
이렇게 동일해집니다.
우상향 각도는 동일하되 변동성을 좀 줄여보면
100 -> (+25%) 125 -> (-4%)120 -> (+25%) 150 -> (-4%) 144
일때 레버리지로 사면
100 -> (+50%) 150 -> (-8%)138 -> (+150%) 207 -> (-40%) 199.68
이렇게 동일해집니다.
그래서 S&P, 나스닥을 바탕으로 백태스팅하면, 기간에 따라 다르지만 2~3배가 수익이 제일 좋은걸로 알고 있습니다.
문제는 우상향 각도, 변동성이 유지된다는 전제가 있어야한다는거죠.
우상향은 유지되도, 역대 유례없는 변동성이 나타날 가능성은 있다고 생각하기에, 여러가지로 생각해야 한다고 봅니다.
신중해야 한다고 봅니다.
지금처럼 금리인상 유동성 축소시기에 잘못 투자하면 순식간에 거지됩니다.
나스닥 고점 저점 잡아내는 주식 실력이 있으면 3배를 하든 10배를 하든 알아서 하면 되지만
그런 실력 없이 단순하게 적립하듯이 투자했다가 폭락장 맞으면 투자금이 반에 반토막 납니다.
리발랜싱을 꾸준히하실때만 가능합니다.
실컷 모아놨는데 하필 2000년 버블붕괴 같은거 한번 맞으면 모아놓은 돈 다 날리고 회복불능입니다. -99%
극단적인 사례로, 닷컴 꼭지 때 TQQQ를 몰빵했다고 가정하면 99.7% 손실나고,
현재도 -60-70% 정도의 손실률이라고 하네요.
코로나 정도의 위기는 시간이 좀 걸려서 그렇지 원상복구 가능하고요.
일면식도 없는 저에게 이렇게 찾아봐주셔서 고맙습니다. 오늘도 많이 배웁니다!
미래는 얼마든지 백테스트와 다르게 전개될 수 있어요.
수익은 좋지만 리스크는 계좌전체가 0원에 가까워질 정도로 높다는 것을 알고 투자하면 해도 됩니다.
전쟁나면?!
미국이 망하면!??
인플레로 주식이 폭락하면?? 등등…
미래가 불확실하니 사실 뭔가 할수 있는게 없고 조바심만 나는거 같습니다. 투자가 아니라 투기를 제가 하고 싶어하는거 같구요.
그러다보니 더 더욱… 적립식같은 수익률과 제 의지가 별개인? 내용을 찾게 된거 같아요.
레버리징으로 역주행 하는 꼴이에요.
나스닥에 끌리신다면
기술주인데 실적에 비해 싸다고 얘기가 많이 나왔고
그거에 낚이신 분들이 아직 고생하고 있는 것들 사보세요.
예를 들어 인텔이나 삼성전자요.
그리고 한번에 몰빵말고 진짜 진짜 천천히 사세요.
레버리지는 시나리오를 가지고 or 전략을 수립하고 접근하셔야 합니다.
예를들어 그냥 무지성으로 적립식하기에는 10년 적립하다가 11년째 되는날 금융위기오면 자산의 90%가 증발하는데,
그러면 10년이라는 세월이 무색해지지 않으시겠습니까...
충분히 여유시드도 필요!
신경써줘여해요!
신경 쓰기 싫우시면 걍 QQQ
vr이라고 tqqq 리벨런싱 매수 하는 분들 많아요.
2020년 3월처럼 폭락하고 반등했을때나 통하는 방법이죠
레버리지, 3배는 횡보, 하락장 만나면 그동안 번거 다 터해내고 수업료까지 내니까요
요즘같은 불안정한 국면에서는 안하는게 맞습니다
저는 작년에 TQQQ+BRK.B+RPAR+현금을 1월 중순부터 11월초까지 돌려서 20퍼센트 정도 수익이 났습니다(같은 가간 TQQQ 상승에 비하면 조촐하죠..).
https://papers.ssrn.com/sol3/papers.cfm?abstract_id=3769806
시간 날 때 한 번 읽어보시면 레버리지는 상승 하락에서 어떻게 줄어드는지도 보실 수도 있습니다.
무조건 15년 이상 들고간다는 생각으로 투자하셔야 할겁니다...